Política KYC
La política "Conozca a su Cliente" (KYC) define los principios mediante los cuales el operador de una plataforma de juegos en línea verifica la identidad de los usuarios. El objetivo de este documento es garantizar el cumplimiento de la legislación aplicable y mantener altos estándares de seguridad para combatir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros abusos. A los efectos de esta política, se entiende por usuario cualquier persona que tenga una cuenta en la plataforma.
Objetivo de la política
La verificación de usuarios sirve para reducir el riesgo de abuso e incumplimiento de la normativa, garantizar el cumplimiento de la normativa internacional contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF) y proteger la plataforma contra actividades ilegales. Además, busca proteger a los menores, prevenir el fraude y las actividades especulativas o delictivas, así como limitar posibles daños a la reputación y financieros.
Evaluación de riesgos
El proceso de verificación de usuarios se basa en el análisis de riesgos, de acuerdo con las recomendaciones del GAFI. Se evalúan factores relacionados con el país de residencia del usuario, su actividad y la naturaleza de las transacciones. Se presta especial atención a los usuarios de países considerados de alto riesgo, a las personas que ejercen funciones públicas y a los casos que puedan plantear dudas sobre el cumplimiento de la normativa legal.
Verificación del usuario
El proceso de verificación se inicia en situaciones exigidas por la ley, como la superación de un determinado umbral de transacciones, la aparición de indicios de mayor riesgo o la sospecha de infracción de la normativa. Se podrá solicitar al usuario un documento de identidad, un comprobante de domicilio, una foto que confirme su identidad u otra información necesaria para una identificación completa. En casos justificados, también se podrá realizar una entrevista telefónica o una verificación por vídeo.
Verificación adicional
Las personas políticamente expuestas y los usuarios que residen en países considerados de especial riesgo están sujetos a un procedimiento de verificación adicional. Este puede incluir la presentación de documentos que confirmen la fuente de ingresos y requiere la aprobación de la alta dirección. En caso de negativa a cooperar o de sospechas razonables, el operador se reserva el derecho de notificar a las instituciones supervisoras o a las fuerzas del orden pertinentes.
Monitoreo de Actividad
Todas las actividades de los usuarios en el sitio web pueden estar sujetas a un análisis continuo para garantizar su cumplimiento con la legislación aplicable y las normas de juego limpio. El sistema identifica automáticamente comportamientos inusuales, como cambios frecuentes de dispositivo, uso de múltiples instrumentos de pago, inconsistencias en los datos de geolocalización o intentos de eludir el procedimiento de verificación. Si se detectan irregularidades, el caso puede remitirse al departamento responsable de la seguridad de la plataforma.
Monitoreo de Transacciones
Cada operación de depósito y retiro se evalúa teniendo en cuenta la coherencia de los datos del titular de la cuenta con los del titular del instrumento de pago utilizado. Se prohíbe el uso de tarjetas o monederos de terceros. Si es imposible devolver los fondos al instrumento de pago original, el retiro solo podrá realizarse a la cuenta del usuario. La plataforma no acepta métodos de pago anónimos, incluidas criptomonedas y tarjetas prepago temporales.
Almacenamiento de datos
Los documentos y datos recopilados durante la verificación se almacenan de conformidad con las disposiciones del derecho de la Unión Europea, incluida la Directiva AML y el Reglamento RGPD. Los datos solo se procesarán con el fin de cumplir con las obligaciones legales, proteger los intereses de la plataforma y combatir la delincuencia financiera. El período de almacenamiento se rige por la legislación del Estado miembro de la UE y la normativa interna del operador.
Cambios en la política
El operador se reserva el derecho de modificar esta Política en cualquier momento. Los usuarios deben familiarizarse periódicamente con su contenido. Los usuarios registrados serán informados electrónicamente de cualquier cambio significativo. El uso posterior de la plataforma implica la aceptación de los cambios introducidos.